Dans
le film " Wall Street ", Michael Douglas
était un stockbroker rusé et sans scrupule. Il ne
jurait que par Sun-Tsu, maître stratège chinois(1)
au 5ème siècle avant Jésus-Christ. Comme Gekko dans
le film, Sun -Tsu a influencé les financiers des années
80 et 90, tout comme il influença Napoléon adolescent.
Dans sa lignée, deux militaires chinois ont entrepris
d'actualiser cette réflexion stratégique.
Deux points saillants émergent de la réflexion de
ces deux colonels. D'une part, la perte de légitimité
des frontières rend caduque les conceptions nationales
de la défense, d'autre part le terrorisme islamique
ou millénariste, la spéculation financière, les réseaux
mafieux et les pirates informatiques sont les cinq
ennemis potentiels menant le monde vers le chaos.
L'innocuité des frontières a contraint les autorités
politiques mondiales (ONU, G7/G8 .) ainsi que les
acteurs du système bancaire international à se coordonner
au travers d'outils de contrôle et de répression.
Dans les années 90, furent mises en place des politiques
contre le blanchiment d'argent et créés des organismes
tels le GAFI / FATF(2) . Leurs missions
de terrain ont abouti à la fermeture d'officines douteuses
sur Internet, notamment dans les pays issus de l'ex-Yougoslavie.
Depuis le 11 septembre 2001, l'objet de leurs missions
s'élargissent au combat du financement du terrorisme
au-delà des frontières nationales. En mai dernier,
le mandat du GAFI est prolongé jusqu'en 2012.
Ainsi en août 2004, la Commission européenne a créé
une base de données électroniques comportant les coordonnées
des personnes et entités, suspectées d'être mêlés
au terrorisme international et auxquelles l'Union
européenne a infligé des sanctions financières. Cette
base a été réalisée en liaison avec 4 fédérations
du secteur du crédit : Fédération bancaire européenne,
Groupement européen des banques coopératives, Association
européenne des caisses d'épargne et Association européenne
des banques publiques. Cette liste est consultable
sur Internet(3). "Cette liste apparaît
comme un nouvel outil important dans la lutte contre
le terrorisme, dans laquelle la Commission européenne
s'est pleinement engagée", a déclaré Chris Patten,
commissaire européen.
Nos deux stratèges chinois analysent le concept de
conflit dissymétrique. Pour faire simple, il y a dissymétrie
entre l'hypertechnologie américaine de la guerre d'Irak
et les canifs ou les cutters utilisés par les terroristes
dans leur attaques sur les Twin Towers. Les deux colonels
poursuivent en professant que dans un tel conflit
tout peut devenir une arme. En conséquence, le cocktail
terrorisme - Internet - finance devient opaque, imprévisible
potentiellement explosif.
Certains informations américaines lient des piratages
sur Internet, la fabrication de fausses cartes de
crédit, l'élaboration de nouveaux virus informatiques
à la mouvance terroriste. De la même façon, le gouvernement
américain a accusé Bin Laden de spéculation sur le
cours des assurances dans la période de septembre
2001. Ces observations dans la dialectique de nos
deux stratèges chinois que tout peut être une arme
entre les mains du terrorisme. En conséquence, la
finance et l'Internet sont un champ de manouvre inévitable.
Typique de cette ambiguïté, le département d'Etat
américain montre du doigt l'hawala. C'est l'un système
informel de transfert de fonds utilisés dans diverses
régions du monde pour déplacer des capitaux au sein
d'un pays ou d'un pays à un autre. Par exemple, une
personne dans un pays européen veut adresser un montant
à une personne en Asie, elle prend contact avec un
courtier lui transmettant la somme à transférer, ce
courtier ordonne à son correspondant en Asie de payer
le bénéficiaire. La transaction entre les courtiers
s'effectuera sous forme de mails.
L'hawala, qui dérive de l'arabe " transfert "
date de temps très anciens où les routes étaient peu
sûres en Asie et en Orient. Etranger au système bancaire
international, peu contrôlable, l'hawala mouvemente
plusieurs milliards de dollars selon Mohammed El-Qorchi
du FMI. Les Américains pensent que l'hawala a été
utilisé pour le financement des récentes actions terroristes.
Pour beaucoup d'observateurs, la bataille s'engage.
Les mécanismes financiers occultes sont étudiés. Au
sein des institutions financières, les personnels
sont de mieux en mieux formés. Le GAFI s'attelle sur
les prochaines années à combattre sur le front des
assurances. Mais laissons la conclusion à MM Qiao
Liang et Wang Xiangsui qui conseillent de " se
dresser et enfreindre les règles, franchir les limites
et combiner sciemment l'ensemble des moyens disponibles
du moment ".
Michel Grèze
Qualisteam
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[1] "La guerre hors limites" de Qiao Liang
et Wang Xiangsui ", éd. Payot & Rivages
[2] Groupe d'Action Financière sur le blanchiment
de capitaux / Financial Action Task Force on Money
Laundering
[3] http://europa.eu.int/comm/external_relations/cfsp/
sanctions/list/ version4/global/e_ctlview.html
